案情介绍
2017年2季度,某保险机构核保检查发现,A公司作为投保人投保大量财产险业务。这些业务均有一个共同特点,即投保人与被保险人不一致,投保人均是A公司,被保险人是除A公司以外的其他公司,所有费用均由A公司进行缴纳。
经进一步分析,A公司与被保险人公司均属于不同行业,且未有任何证明A公司与被保险人公司存在业务或股权等联系。经核保人实地查勘,被保险人及其承保标的均真实存在。但投保人A公司的经营地址与营业执照不符,也未留存相关联系人电话。
保险机构终止了该交易并向当地人行反馈情况。最终,A公司被公安机关查出是空壳公司,其法定代表人因涉嫌洗钱犯罪而被带走调查。
案例分析
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。该案件中涉及的可疑特征为:1、投保人与被保险人不一致,且无任何关系证明;2、无法核实投保人真实情况;3、代其他公司及个人多次投保。
风险提示
可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查:
(一)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
(二)严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
(三)其他情节严重或者情况紧急的情形。
(王筱)
香港、上海,2020年9月22日-中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称"中国平安"、"平安"、"集团"或"公司",
近日,广东省扶贫开发领导小组召开全省决战决胜脱贫攻坚视频会,再动员再安排收官阶段产业扶贫、消费扶贫等重点工作,确保如期全面高质量打赢脱贫攻坚战。
今年以来,农行郑州分行坚决贯彻落实中央对统筹推进疫情防控与社会经济发展工作的决策部署,
10月30日,在2019乡村儿童教育分享会上,中国下一代教育基金会与中国平安财产保险股份有限公司(以下简称“平安产险”)共同启动“寸草安心”专项基金,旨在整合社会公益资源,建设心理教育体系,切实帮助乡村儿童健康、快乐成长。
新冠肺炎疫情发生以来,郑州慈善总会认真学习贯彻习近平总书记关于疫情防控工作的系列讲话精神,全面落实中央、省、市相关要求,积极投入疫情防控工作当中。
9月9日上午9点,“金融知识普及月、金融知识进万家、争做理性投资者、争做金融好网民”活动在湛河区南环路办事处龙腾国际小区盛大启动。
直播带货畅了销路,活了经济,暖了人心。是企业振兴与脱贫攻坚的有益尝试。太平人寿河南分公司响应国家脱贫攻坚号召,发挥央企成员公司责任,
4月29日上午,济源示范区政法委副书记郭兴林、济源法学会党组成员秘书长李为民在济源示范区司法局副局长李艳及律管科科长郭军的陪同下,来到河南愚公律师事务所进行调研,强调要不断深化法律服务工作改革,提升法律服务水平。