中国人民银行决定,自今年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作,个人存取款超过相应数额都要登记。
对此有人可能不理解,如今进入移动支付时代,人们使用现金的频率越来越低,是否还有必要对大额存取款进行登记管理?其实,正因为进入多元化支付时代,一些大额提取现金的情况才需要加强监管。比如央行2017年调研发现,有取款人单次取款超过1亿元现金的情况,这种异常提取很容易隐藏违法犯罪行为。
近年来,大额现金交易量持续增长,大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。但大额现金广泛使用,也容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用,蕴含一定风险。媒体公开报道的贪腐大案中,往往发现涉案人家中存放几千万元甚至上亿元的巨额受贿现金,这就与大额现金管理不完善有关。根据2017年8月至9月人民银行互联网抽样调查得出的保守估算,我国流通中去向不明的现金规模达万亿元以上。
从国外情况来看,从严管控大额现金流通使用已成为国际惯例,具体包括多种管控措施,比如银行账户存取现金限制、设置现金交易限额、限制特定领域使用现金、大额现金存取收费等。我国对大额现金的管理,除了采取大额存取款登记外,还有个人现金收入报告、大额现金出入境监测等措施。
其中,大额存取款登记措施,对相关违法犯罪行为是一种有效震慑。登记具有监测等作用,一旦大额现金用于违法活动,就可以依据登记信息追查。另外,此举也有利于金融机构储备现金用以满足用户需求,因为部分非法现金活动会被遏制。
金融违法犯罪活动社会危害大,影响公平正义。对于大额存取款登记措施,我们应该给予理解和支持配合。而且,绝大多数人的存取款自由并不会受到影响,因为一次性存取款数额一般达不到登记标准,移动支付等方式完全可以满足人们的正常需求。
需要指出的是,在堵住大额现金管理漏洞的同时,也要对其他支付方式存在的管理漏洞采取更多有效措施。因为大额现金用于非法目的的通道被堵上之后,一些违法犯罪人员可能通过其他支付方式转移资金。为此,有关部门应依托互联网金融风险整治工作机制,强化监测,主动排查,严惩非法经营支付业务中的违法违规行为。(冯海宁)
在办理银行贷款、房产交易、税务纳税等方面业务时,通常需要查询个人名下的房产登记信息。
创业板改革并试点注册制又迈出重要一步。6月22日,深交所通过发行上市审核业务系统,发出创业板试点注册制下首批33家申报企业的受理通知,首批受理的33家在审企业,由18家保荐人保荐,其中首发企业32家、再融资企业1家。
平顶山市农村房屋不动产登记证书首发仪式在宝丰县前营乡马庄村举行。像王保太一样,该县前营乡的25户村民领到了平顶山市首批房屋不动产登记证书。
为打好“三夏”及禁烧工作硬仗,确保三夏工作顺利进行,近日,尉氏县门楼任乡提前安排、扎实部署、积极备战,采取“三员制”做好秸秆禁烧工作。
为保持“水清、岸绿、河畅、景美”的河湖环境,新蔡县月亮湾街道严格落实长效管护机制,以“河长制”为抓手,健全治水网格体系,聚力做好“水文章”。
近日,禹州市不动产登记交易中心线上教程——《杨杨课堂》正式开课,这是该中心推出的又一项便民服务举措。
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记者5月16日从郏县自然资源局获悉,近日,河南省自然资源厅通报表彰了2018年度全省自然资源系统“文明服务我出彩、群众满意在窗口”活动先进单位和先进个人,郏县自然资源局不动产登记中心荣获“河南省十佳文明服务示范窗口单位”。该中心工作人员谢继超荣获“河南省文明优质服务先进个人”。
郏县行政服务中心国土局不动产登记窗口自成立以来,始终坚持把便民、利民、惠民作为工作的出发点和落脚点,先后创新推行了延时服务、上门服务、预约服务、电话咨询等多种便民利民服务模式,得到了办事企业和群众的一致好评,多次收到办事企业和群众自发赠送的锦旗和感谢信。
近日,郏县国土资源局不动产登记中心安排窗口工作人员谢继超、甘玲玲、刘红敏3名工作人员带上相关表单,冒雨来到龙山街道西关街小北后街,为行动不便的王长欣老人提供不动产登记上门服务。