新闻中心 > 财经要闻  > 正文

国家开发银行因逾期未整改、屡查屡犯等多项违法违规行为被罚4880万元

2021-01-08 18:43:41   来源:映象网

5034

1月8日,记者从银保监会网站获悉,中国银保监会公布了(银保监罚决字〔2020〕67号)关于对国家开发银行的行政处罚决定。

  该处罚决定书列出了国开行24项违规,包括为违规的政府购买服务项目提供融资、项目资本金管理不到位,棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况、违规变相发放土地储备贷款等违法违规行为,更值得一提的是,在违法违规事实一项的第16条,银保监会明确指出该行“逾期未整改,屡查屡犯,违规新增业务”。

  对此,中国银行保险监督管理委员会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则,对国家开发银行作出合计罚款4880万元的行政处罚决定。

  同时,时任国家开发银行浙江省分行行长刘新、副行长倪贤孟对国家开发银行浙江省分行逾期未整改、屡查屡犯、违规新增业务,以及向检查组提供虚假整改说明材料行为负有责任,均受到警告处分。

  国开行涉及的24项违法违规行为包括:

  一、为违规的政府购买服务项目提供融资

  二、项目资本金管理不到位,棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况

  三、违规变相发放土地储备贷款

  四、设置不合理存款考核要求,以贷转存,虚增存款

  五、贷款风险分类不准确

  六、向资产管理公司以外的主体批量转让不良信贷资产

  七、违规进行信贷资产拆分转让,隐匿信贷资产质量

  八、向棚改业务代理结算行强制搭售低收益理财产品

  九、扶贫贷款存贷挂钩

  十、易地扶贫搬迁贷款“三查”不尽职,部分贷款资金未真正用于扶贫搬迁

  十一、未落实同业业务交易对手名单制监管要求

  十二、以贷款方式向金融租赁公司提供同业融资,未纳入同业借款业务管理

  十三、以协定存款方式吸收同业存款,未纳入同业存款业务管理

  十四、风险隔离不到位,违规开展资金池理财业务

  十五、未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权资产情况

  十六、逾期未整改,屡查屡犯,违规新增业务

  十七、利用集团内部交易进行子公司间不良资产非洁净出表

  十八、违规收取小微企业贷款承诺费

  十九、收取财务顾问费质价不符

  二十、利用银团贷款承诺费浮利分费

  二十一、向检查组提供虚假整改说明材料

  二十二、未如实提供信贷资产转让台账

  二十三、案件信息迟报、瞒报

  二十四、对以往监管检查中发现的国别风险管理问题整改不到位

  据了解, 国家开发银行成立于1994年,是直属中国国务院领导的政策性金融机构。2008年12月改制为国家开发银行股份有限公司。2015年3月,国务院明确国开行定位为开发性金融机构。主要通过开展中长期信贷与投资等金融业务,为国民经济重大中长期发展战略服务,是全球最大的开发性金融机构,中国最大的中长期信贷银行和债券银行。

文章关键词:国家开发银行 违法违规 银保监会 罚单 责编:王永芳
5034

相关阅读 换一换

  • 扶沟农商银行:为乡村振兴贡献金融力量 

    扶沟农商银行充分发挥人熟、地熟、情况熟的“三熟”优势,不断创新金融产品和服务模式,持续加大信贷投放力度,为振兴乡村经济、促进县域发展积极贡献金融力量。 

  • 新蔡农商银行:赶着胡羊奔小康

    新蔡农商银行一直本着“支农支小、服务三农”的理念,采取“党建共创+普惠金融”三级联创新模式,大力推进信用体系建设,以实际行动践行普惠金融,深入乡村农户、田间炕头,采集信息,答疑解惑,为乡亲们带来最便捷的金融服务,鼓励农户增信用信发展产业增收致富。

  • 郑州市管城回族区重拳出击严厉打击违规停车收费行为

    近日,有群众反应郑州市管城回族区陇海路新天地通讯城门前有人私设停车场违规收费。

  • 陕西黄河流域生态保护 重点项目建设获国家支持

      8月27日,记者从省发改委获悉,国家发展改革委农经司对陕西农业农村工作给予充分肯定,并支持我省“三农”领域重点工作以及黄河流域生态保护重点项目建设。

慢新闻

谣言!网传津南区海教园附近房产经纪、售楼处等出现新冠确诊病例 谣言!网传津南区海教园附近房产经纪、售楼处等出现新冠确诊病例

推荐视频

i新闻

新闻推荐

网站简介 | 版权声明 | 广告服务 | 联系方式 | 网站地图

Copyright © 2012 hnr.cn Corporation,All Rights Reserved

映象网络 版权所有