映象财经

1月8日，记者从银保监会网站获悉，中国银保监会公布了(银保监罚决字〔2020〕67号)关于对国家开发银行的行政处罚决定。

　　该处罚决定书列出了国开行24项违规，包括为违规的政府购买服务项目提供融资、项目资本金管理不到位，棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况、违规变相发放土地储备贷款等违法违规行为，更值得一提的是，在违法违规事实一项的第16条，银保监会明确指出该行“逾期未整改，屡查屡犯，违规新增业务”。

　　对此，中国银行保险监督管理委员会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对国家开发银行作出合计罚款4880万元的行政处罚决定。

　　同时，时任国家开发银行浙江省分行行长刘新、副行长倪贤孟对国家开发银行浙江省分行逾期未整改、屡查屡犯、违规新增业务，以及向检查组提供虚假整改说明材料行为负有责任，均受到警告处分。

　　国开行涉及的24项违法违规行为包括：

　　一、为违规的政府购买服务项目提供融资

　　二、项目资本金管理不到位，棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况

　　三、违规变相发放土地储备贷款

　　四、设置不合理存款考核要求，以贷转存，虚增存款

　　五、贷款风险分类不准确

　　六、向资产管理公司以外的主体批量转让不良信贷资产

　　七、违规进行信贷资产拆分转让，隐匿信贷资产质量

　　八、向棚改业务代理结算行强制搭售低收益理财产品

　　九、扶贫贷款存贷挂钩

　　十、易地扶贫搬迁贷款“三查”不尽职，部分贷款资金未真正用于扶贫搬迁

　　十一、未落实同业业务交易对手名单制监管要求

　　十二、以贷款方式向金融租赁公司提供同业融资，未纳入同业借款业务管理

　　十三、以协定存款方式吸收同业存款，未纳入同业存款业务管理

　　十四、风险隔离不到位，违规开展资金池理财业务

　　十五、未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权资产情况

　　十六、逾期未整改，屡查屡犯，违规新增业务

　　十七、利用集团内部交易进行子公司间不良资产非洁净出表

　　十八、违规收取小微企业贷款承诺费

　　十九、收取财务顾问费质价不符

　　二十、利用银团贷款承诺费浮利分费

　　二十一、向检查组提供虚假整改说明材料

　　二十二、未如实提供信贷资产转让台账

　　二十三、案件信息迟报、瞒报

　　二十四、对以往监管检查中发现的国别风险管理问题整改不到位

　　据了解，　国家开发银行成立于1994年，是直属中国国务院领导的政策性金融机构。2008年12月改制为国家开发银行股份有限公司。2015年3月，国务院明确国开行定位为开发性金融机构。主要通过开展中长期信贷与投资等金融业务，为国民经济重大中长期发展战略服务，是全球最大的开发性金融机构，中国最大的中长期信贷银行和债券银行。