映象财经

此前，国家金融监督管理总局就《银行保险机构操作风险管理办法（征求意见稿）》《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》（以下简称“两个办法”）面向社会公开征求意见，两个办法对如何强化银行保险机构风险防控工作提供了指引，国家金融监督管理总局平顶山监管分局（以下简称“该分局”）及时跟进，围绕两个办法后续落地实施相关工作进行专题研究部署，强化监管引领，持续推进银行保险机构风险防控能力建设。

明确防控目标，强化组织领导。该分局要求，风险防控工作要推动“一把手”亲自研究部署风险防控工作，持续落实常态化长效化要求，围绕“强内控促合规、补短板除顽疾”，扎实开展检查整改、违规问责、警示教育、案件处置等重点工作，进一步健全内控案防机制，逐级压实案防责任，深化高风险领域案件防范，坚决杜绝新案发生，全力遏制重大操作风险，不断增强内控合规案防综合实力和抵御风险能力。

坚持预防为主，聚焦重点环节。该分局要求，风险排查要紧盯违法放贷、私售飞单、银行卡、盗窃客户资金、盗卖个人客户信息行为等问题；聚焦信贷资金流向监控、押品管理、服务收费、理财产品销售、客户信息保护、费用管理、数据质量、员工行为管理、外部欺诈、信息科技风险管理等重点领域。紧盯客户经理、理财经理、大堂经理、运营内控经理、库管员、机构负责人，加强对内控案防薄弱机构员工的排查，对重点关注人员增加排查频率，尽早发现风险隐患苗头；重点关注员工参与非法集资、民间借贷、违规担保、过渡资金、代客保管、代客交易、参与赌博、收受好处等行为，实施靶向重点排查，将日常风险防控工作与落实监管部门风险内控有效性检查要求、强化公司治理、优化股东股权及关联交易管理等一体推进，不折不扣落实各项监管要求，牢牢把握风险防控工作的主动性。

强化制度落实，建立长效机制。该分局强调，要从“当下改”与“长久立”两方面做好风险防控工作，坚持从制度建设上发力，系统梳理现行有效的各项内部规章制度，重点关注公司治理、股东股权和管理交易管理、全面风险管理的有效性，找准风险源头管控的薄弱环节和风险处置的难点，结合法律法规及监管要求，及时开展规章制度的“废改立”，举一反三，做好内控管理与政策导向、监管导向的衔接。扎实推进以案为鉴、以案促改，该分局逐一要求涉刑重点机构认真分析案发原因，梳理问题清单，建立整改方案，明确责任部门及人员、整改目标、工作进度，坚持立足当下，解决好突出问题，坚持着眼长远，建章立制，从根本上规避风险。

国家金融监督管理总局平顶山监管分局有关负责人表示，下一步将持续强化辖内银行保险机构合规经营意识、完善内控管理，综合各种监管手段督促各机构筑牢制度防线，强化业务排查广度和深度、增进员工管理的科学性和有效性，牢牢守住不发生区域性系统性金融风险的底线。（康千禧）