在5日举行的2017北京金融论坛暨年度北京金融十大品牌评选活动上,由北商研究院发布的《2017年北京金融业发展报告》显示,截至11月23日,银监系统2017年共开出2467张罚单。在处罚形式中,银监会此前提出的纠罚并重、罚没并举、机构人员“双罚制”均有明显体现。
据北商研究院统计,截至11月23日,来自银监会和各地银监局网站公布的处罚信息显示,银监系统2017年共披露2467张罚单,包括银监会25张、银监局678张、银监分局1764张,覆盖国有大行、股份制银行和城商行等各类银行机构。按月来看,平均每月约240张,其中6月单月披露罚单数量最多,达350张。
“由于罚单披露普遍存在滞后性,有的监管处罚目前还没有公示。”北商研究院副院长韩哲表示,按已经公布的罚单数额估算,截至11月末,银监会系统开出的罚单合计将突破2500张,全年总罚单量将在2800张左右。
从金额上看,仅今年一季度,银监系统就开出1.9亿元的罚单,罚没总金额达到去年全年的七成;上半年,银监系统处罚金额接近3.4亿元,超过2016年全年的2.7亿元。
据悉,3月以来,“一行三会”政策密集出台,其中银监会连发七文,直指商业银行业务乱象。同时,各级银监部门对违规金融机构的处罚也毫不手软。
从违约业务类型来看,主要涉及的领域包括信贷、票据、信披违规、违反审慎经营、挪用资金等几类,这也是近年来商业银行频频见诸报端的几大问题。如票据违规操作,去年先后被卷入票据风险事件的银行数量上升,从国有银行、股份制银行到城商行,银行自身的风控漏洞是票据风险滋生的温床。
此外,变相为楼市输血,是银行频吃罚单的另一个重要原因。去年四季度以来,楼市迎来新一轮调控政策,监管对资金违规流入楼市的查处力度升级,因此受罚的银行数量远远超过在票据业务上“踩雷”的银行数量。此外,银行因贷款审核不审慎、违规发放关系贷款、以贷转存虚增存贷规模等受罚的情况也较为常见。
中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇等专家表示,银行应把控制风险放在第一位,但有时受到一些利益驱动,银行为了达到一定的业绩,可能会扩大放贷规模,对贷款审核放松等。近年来发展较快、创新较多、市场化程度较高的新兴业务领域也受到较多处罚,除银行自身风险管理不完善外,这类业务问题频发也与监管规则存在滞后性有关。
有机构人士认为,本轮银行业风险排查还在继续推进,银监系统的罚单起到了巨大的震慑作用,建议金融监管综合考虑经营风险、信用风险、区域风险等,引导金融机构有效提高自身业务风险治理能力,加强审慎合规经营意识,从而达到防微杜渐的效果。
4月8日中午12点22分,天津银行在港交所公告称,上海分行票据买入返售业务发生一起风险事件,涉及风险金额为7.86亿元人民币。
10月22日上午消息,腾讯控股(00700.HK)昨日晚间发布公告,根据50亿美元(约306亿人民币)的全球中期票据计划,已完成发行12亿港元(约9.5亿人民币)票据。公告显示,此次发行的12亿港元票据年利率2.90%,将于2020年4月21日到期。
4月对公短期贷款仅增加了536亿元,较上月大幅下降;票据融资增加了1687亿元,较上月多增了504亿元。鄂永健认为,由于存款大幅回落,存贷比上升限制了银行放贷能力,在一定程度上导致4月新增贷款环比回落。
近日,兴业银行主承销的“贵州高速公路投资有限公司2017年度第一期扶贫中期票据”成功发行。
《第一财经日报》记者经向民生银行了解,报道所称的该单业务,系民生银行与宁波银行开展的同业间正常的票据交易,所涉交易也仅是其中一部分,没有通过票据中介,民生银行也不是该单业务的委托行或直贴行。
近日,笔者到民权县交警大队交通违法处理室处理违章,拿到处罚决定书后,按照提示前往交警大队西侧200米处的邮政银行网点交纳罚款。
妻子从包里掏出厚厚一摞票据,“啪”一声甩到桌上。
妻子瞒着丈夫,把一辆30万买来的车,偷偷卖了20万。丈夫知道后怒啊,这个败家媳妇儿金银首饰一堆,上万的名牌包包也有十几个,这日子没法过了。夫妻俩闹上法庭离婚,丈夫提出,卖车的20万也得拿出来,作为夫妻共同财产平分。
日前,中信银行牵头承销的“华夏幸福固安新型城镇化PPP项目市政物业服务2017年度第一期资产支持票据项目”成功发行,标志着PPP项目资产证券化产品正式落地银行间债券市场。
央行数据显示,今年5月份,票据融资规模下滑1469亿元,这已经是票据融资连续第七个月下滑。在5月份的新增人民币贷款中,除票据融资减少外,非银行业金融机构贷款减少626亿元,其他各项均增加。
恒大地产集团有限公司正计划以自身资金提前偿还13.5亿美元(约105亿港元)的优先票据。
合同为一份“商业承兑汇票企业合作协议”,甲方为“天津市某投资咨询有限公司石家庄分公司”,乙方为“陕西省白水县某煤业有限公司”。目前,王某涉嫌伪造、变造金融票证已被刑事拘留,案件还在进一步调查中。
今后,全市各超限检测站(点),对超限超载车辆不能一手开罚款决定,一手收缴罚款。超限检测站(点)必须出具规范的票据,由银行代收。
海鲜批发商只是海鲜销售环节当中的一环,对于其他环节无法掌控,因此,很多批发商为规避风险,不敢给购买方开具过于详细的票据。针对陈春松出现的水产品溯源难的情况,这名工作人员表示,市场会帮助购买海鲜的商户进行协调,严重的也会对相关批发商进行处罚。
今年8月,陆续有顾客投诉在石某店中付了全款购买木门,一直没收到货,老板石某跑了。” 目前,石某涉嫌合同诈骗一案仍在办理中,因其无力还钱,警方协调商城担责仍在进行中,可能还要诉诸官司。