在银行理财业务中,她高居金字塔的塔尖,如皇冠上的明珠;在专业素养方面,她拥有专业化程度最高的团队;在人均资产管理规模方面,她在银行内部首屈一指,只服务超高净值客户。她就是私人银行——一个专门帮助高净值客户实现财富保值、增值的银行部门。
许多人或许会十分好奇:那些西装革履的私人银行财富顾问们平时都在做些什么?他们的产品和服务与普通银行网点提供的理财服务有哪些不同?本期,让我们走进中信银行郑州分行私人银行中心,深度体验这里的私人银行服务。
帮高净值客户守住财富 服务进阶做全能型财富管家
“创造财富的过程十分艰辛,但要守住财富却是另外一门学问。对于绝大多数的企业家来说,他们会选择把自己的财富交给私人银行打理。”提及私人银行业务,中信银行郑州分行私人银行中心总经理王豫静如此解释。
近年来,随着个人财富快速增长,私人银行客户群的比例不断攀升,私人银行客户的需求也在不断进阶,这对私人银行服务提出了更高的要求。最新发布的2017中国私人财富报告显示,2016年中国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币;2014年~2016年年均复合增长率达到21%。
中信银行私人银行,是国内私人银行先行者之一,其私人银行业务近年来也在不断升级。成立于2013年8月的中信银行郑州分行私人银行中心,各项私行业务在全行范围均排前列,被总行列入第一批8家重点建设分中心之一。
家族信托出国金融 特色业务提升客户体验
“中信银行郑州分行自开展私人银行业务以来,通过不断积累与实践,努力实现客户资产收益与投资风险的和谐平衡。”郑州分行私人银行中心总经理王豫静介绍说,中信银行郑州私人银行中心以专业的精神和专家团队为核心,继续秉承“致广大而尽精微,以无界成就尊逸境界”的客户服务理念,从产品、服务等维度提升客户体验。
在产品方面,着力打造“中信财富指数”与“中信产品精选”等品牌,为私行客户提供大类资产配置体系,根据客户不同需求,采用定制化服务帮助私行客户实现家族财富的保值增值。
在服务方面,结合出国金融及信用卡业务优势,打造以“出国金融”为核心特色,为留学、商务、旅游、移民提供一站式出国服务,涵盖境内外的全球化增值服务体系。
12人团队掌管190亿资产专业团队赢得客户信任
截至目前,中信银行郑州分行私人银行中心管理资产规模近190亿。团队成员依靠中信银行强大的后台支撑,以极高的专业水平、服务水平和职业素养赢得了客户的信任。
目前,郑州分行私人银行中心的12名团队成员中,有6人是CFP国际金融理财师,且团队成员均获得了AFP金融理财师资格。财富顾问们不仅具有极强的综合实力,且各有所长,以较高的专业素养赢得了客户的广泛认可。
苗琳琳:总行级财富顾问,对基金、证券、保险、银行理财、出国金融等方面具备较深的专业素养,擅长根据客户实际需求运用各种金融产品组合,为客户提供全方位的理财规划。
张卫健:总行级内训师,擅长从企业与家族的发展出发,为客户提供综合金融服务方案,为客户提供家族传承、全球资产配置、税务筹划、企业理财规划等咨询服务。
程小果:总行级财富顾问,获2016年全国金融理财师大赛“中国优秀金融理财师”称号,擅长为高端客户制定个性化专属资产配置方案。他认为超高净值客户不妨选择中信银行的全权资产委托业务,享受“一对一”定制的专属服务。
韩伟:总行级财富顾问,擅长运用银行理财、基金、保险、信托等投资工具为客户进行资产配置、保险规划、CRS、家族信托等定制化的服务。他认为,国内四季度经济下行风险加大,投资者应结合经济走势选择适合自己的理财方式。
皇甫芳伊:擅长分析和评估客户的财务状况,根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做个性化的理财方案、养老规划、税务筹划、海外投资等综合性理财咨询服务。
李芊宇:中信银行出国金融负责人,熟悉掌握境内外税务政策、签证移民法规、海外资产配置方法,擅长运用信托、保险、基金、银行理财等多种金融工具为客户定制财富规划方案。
12月6日,在由《21世纪传媒》主办的“21世纪亚洲金融年会”年度评选中,中信银行荣膺“2017年度卓越大客户融资服务银行奖”;12月22日,中信银行再获《金融时报》“2017年度最佳大客户服务创新银行”奖项。
1月23日上午,信阳市委周继昌副秘书长、胡巨成副秘书长及市政府朱久柱副秘书长与中信银行信阳分行巴春玉行长一行,驱车35公里山路赴信阳市郝家冲村开展扶贫帮扶活动。
12月18日,中信银行郑州分行及中信集团部分子公司与登封市人民政府战略合作签约仪式在登封市中州华鼎酒店隆重举行。
1月19日,中信银行郑州分行携手中信集团部分子公司与新乡市人民政府战略合作协议签署仪式在新乡市政府隆重举行。
近日,在国家外汇管理局安阳市中心支局2017年度外汇指定银行执行情况考核中,中信银行安阳分行从安阳区域12家外汇指定银行中脱颖而出,荣获“A类行”荣誉。
近日,人民银行郑州中心支行对2017年度各金融机构的支付结算、清算业务等工作开展情况进行了通报,中信银行郑州分行凭借扎实稳进的基础管理、合规通畅的结算服务、高效安全的系统运行。
日前,中信银行与东方财富信息股份有限公司(以下简称“东方财富”)在京举行业务合作签约仪式。中信银行副行长郭党怀、东方财富信息股份有限公司董事长其实、西藏东方财富证券董事长陈宏出席活动。
近日,中信银行洛阳分行再次以优异成绩获得国家外汇管理局洛阳市中心支局外汇考核最高评级“A”级,这是中信银行洛阳分行自2014年以来连续第四年获此殊荣。
中信银行投资银行部总经理金喜年表示,该行近年来通过搭建投资银行业务体系平台,开辟出一条特色化商业银行投行业务发展之路。
新年踏入新时代,银医合作谱新篇。1月10日上午,商丘市卫生和计划生育委员会与中信银行商丘分行战略合作签约仪式成功举行,商丘市卫计委主任、中信银行商丘分行全体班子成员和相关部门负责人参加了签约仪式。
2017年12月21日,国家外汇管理局焦作市中心支局公布了2017年度银行执行外汇管理规定情况考核结果,中信银行焦作分行在辖内11家外汇指定银行中脱颖而出,被评定为外汇管理考核“A类”银行。
随着移动互联网的发展,对党建的信息化建设提出了新的要求,。将手机等新技术运用到党建工作中,既是信息化时代发展的客观要求,也是党建工作与时俱进、改革创新的重要体现。
中信银行近日发布了第3期“资管经理人景气指数(AMI)”。该指数以50%作为银行资管行业景气度的分界点,AMI高于50%时,反映银行资管行业景气度较高;低于50%,则反映银行资管行业景气度较差。
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中国银行业正在经历翻天覆地的变化,银行总资产增速放缓、商业银行利润增速放缓、存款利率差异化渐成常态、互联网金融崛起。未来,这一困局将持续困扰银行业。