邮储银行漯河市分行五项措施织密合规经营“防护网”_财经频道

　　近年来，邮储银行漯河市分行牢固树立依法合规、稳健经营的发展理念，坚持一手抓业务发展，一手抓风险防范，始终保持案件防控“零发生”。

　　加强风险隐患检查。一是由法律合规部牵头、个人金融部配合，通过现场检查、视频调阅等方式按月度对各支行进行内控检查，检查的重点是：柜员尾箱现金及重要空白凭证管理与使用情况、各种登记簿的设立与登记、业务办理过程是否合规等。二是加大对贷款合规性进行检查。对新发放的贷款，对核查中发现有风险及违规状况的，坚决不核准其放款；对已发放的贷款，为确保信贷档案的真实性、完备性、合规性，按照每月发放贷款数量的10%以上进行抽查，保证涉及所有行业及所有信贷人员。

　　加大稽核问责力度。按照“行为有规、授权有度、检查有力、控制有效”的要求，进一步建立健全内部控制体系，提高稽核的深度、广度和频率，强化内控评价激励约束机制，完善事前、事中、事后全过程内控管理，针对检查发现的问题，加大内部稽核处罚力度，做到违规即罚、违规即处，确保违规问题整改、案件追责做到100%。

　　加强员工行为排查。一是规范员工行为。重点排查员工是否以高息为诱饵参与社会非法集资、民间融资等违法行为；有无内外勾结、盗用和挪用客户资金行为；该行员工和亲属银行账户大额资金异常变动情况；是否存在重大违规操作行为，违规泄露客户隐私、商业机密行为及员工本人的日常工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等。二是突出重点。重点排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员，着重防范利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题，遏制案件的发生。

　　加强柜面业务检查。组织专人对柜面业务进行专项检查，进一步规范账户、现金管理，加强反洗钱工作，全面梳理柜面业务，认真查找业务操作中存在的问题和漏洞，及时提出相应的整改意见及整改措施，并及时跟进整改情况。（曹莉）