映象财经

2019年11月7日下午三点多，邮储银行商丘市郊区平台支行大厅走进来一名戴着耳机、匆匆忙忙的女子，着急的喊着“我要办业务”，正在大厅的支行长刘瑞看到后，主动热情的迎上去，咨询该女子办理什么业务?该女子说“我要把钱取完，家里急用”。按照客户要求，柜员热情的很快为客户办理好业务，将75000元现金交予客户本人。

在办理业务过程中，柜员发现该女子手机一直保持在谈话过程中，神情非常紧张，业务柜员就提示支行长做好客户沟通工作。支行长刘瑞拿来一个储钱袋给客户，但是该女子一直看着手机，抱着现金问哪里有ATM机要把钱转出去，女子抱着现金生怕被抢走的异常行为，引起支行长刘瑞的关注。支行长刘瑞连忙问询女子家中是否有什么急事，告知说我们的ATM机就在旁边，不用全部取现金在柜台上也能转账，你还到柜台办理吧!又把女子引回到柜台前，等女子冷静后，在支行长和柜员的再三询问下，该女子说道，电话中的人说自己的社保卡被上海的人盗取，让他两个小时内把钱全部取完，不然就会将现金进行冻结，同时按照要求转到另外一个卡内。

　　按照支行开展的案件防范培训中讲到的电信诈骗的各项特征，凭借职业敏感性，认为该女子应该碰到了电信诈骗。支行长大声提醒客户，你电话那端是个骗子，你的现金只有执法部门才能冻结，只要没做违法的事，任何人都无法冻结。这时客户才清醒过来，将支行长得话给电话那端说了一遍，犯罪分子迅速挂断电话。最后该女子由衷感谢该支行员工热情真诚、认真负责、高效便民的优质服务，称赞邮储银行是广大客户可信赖的银行。

　　近年来，针对电信诈骗活动高发态势，邮储银行不断增强员工对电信诈骗的识别能力，有针对性地制定防范措施，积极落实柜面告知与提醒义务，要求员工在办理业务时做到“三问二看一核对”，即：一问客户转(汇)出资金用途，二问是否知晓收款人情况，三问是否了解接收账户信息;一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常，二看客户是否持续接听电话;核对办理业务的客户所留信息是否合理。通过多重举措，充分发挥了银行在电信诈骗防范中的最后防线作用，及时对电信诈骗进行堵截，切实保护客户资金安全。