映象财经

针对目前电信网络违法活动、买卖银行账户不断出现的实际情况，邮储银行洛阳市分行认真贯彻落实反电信网络诈骗工作，积极组织开展反诈、反赌、防诈和依法使用账户宣传教育活动，以实际行动维护人民群众合法权益，为洛阳打造安全的金融支付环境贡献力量，展现邮储银行的责任与担当。

　　1.提高认识，认真排查。及时传达关于涉电信网络诈骗犯罪的相关文件及通报，要求各支行高度重视，对反诈工作安排及落实情况进行自查，一是对涉案账户情况进行全区通报，要求各支行从反诈业务培训、反诈宣传、网点人员反诈常识、识诈劝阻基本技能、合规操作、反诈意识等方面进行全方位自查;二是对涉案账户要求按照“谁开户谁负责”“谁的客户谁负责”原则，从客户身份识别、账户开立审核、账户处置等方面，排查涉案账户开立等环节中可能存在的问题，核查在断卡行动中是否存在未履职到位的情况，确保客户身份信息真实性的核查及告知义务的履行工作落到实处。三是市分行对活期账户的开立注意事项进行再次强调，对涉案账户从案发区域、群体及特点进行分析，及时提醒各单位始终保持警惕。四是开展涉案账户排查工作，按照排查方案对涉案账户进行账户停用管控，通知涉案账户开户人到我行重新核实身份。

　　2.加强培训，提高账户风险管理能力。邮储银行洛阳市分行组织全区189个网点营业人员参加账户风险管理培训，从加强风险交易监测、建立新开立账户电话回访机制、完善涉案账户奖惩机制、加强涉赌涉诈日常宣传教育进行详细解读，进一步加强风险账户管理。一、要求各级机构进一步做好账户开立风险、存续期间风险控制，落实异常账户行为和账户可疑交易监测。重点突出账户管理的事前管控——开户关培训，要求网点人员一是严格落实账户实名制，严把开户资料审核关;二是严格落实合法开立和使用账户承诺机制，做好客户开户提醒;三是建立新开立账户电话回访机制，对于新开立账户，在开户后5个工作日内进行电话回访并登记回访记录。切实加强开户管理，做好客户开户的风险提示，有效防范非法开立、买卖银行账户行为，切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。

　　3.多措共举，强化反诈宣传。持续强化反诈氛围营造，一是开展厅堂宣传，由大堂经理及理财经理担任反诈骗宣传员，对到厅堂办理业务的用户发放反诈骗宣传页，讲解反诈骗知识，提醒群众提高警惕，谨防上当受骗，保护好自己的血汗钱;二是在各网点厅堂的自助设备、理财引导台、柜台窗口等醒目位置摆放、粘贴风险提示及告知书，在网点LED屏、柜外清屏幕上滚动播放防范电信诈骗的宣传标语提醒群众不要盲目点击不明链接、盲目相信诈骗短信。三是深入社区、学校、工厂等开展反诈骗宣传，发放反诈骗宣传页;四是通过群发反诈短信、微信客户群及朋友圈宣传反诈骗知识，扩大反诈骗受众面及宣传力度。

　　4.警银协同，见成效。各支行利用晨夕会时间，通报上级行通报的需排查的涉案账户及公安局司法查询的涉案账户，对本支行涉案客户的姓名、身份证号及地址等基础信息进行认真学习分析，并反复进行话术演练，督促每名员工时刻保持高度警惕性。4月7日，涉案嫌疑人孙**到邮储银行洛阳市中州支行对其本人账户进行查询，并要求重新开办Ⅰ类账户，支行识别嫌疑人身份后立即报警，各岗位互相配合，外松内紧，成功协助警方将嫌疑人抓获，目前，该嫌疑人已被刑事拘留。

　　今后，邮储银行将继续以账户管理为抓手，加强警银合作，严格落实好洛阳市“快速落地查证打击整治”工作机制，及时总结反诈经验及教训，定期组织反诈知识培训，切实提高网点人员的反诈意识、劝阻技能及反诈常识，将反诈工作落实到实实在在的行动中，切实筑牢反诈金融防线，守护群众财产安全，帮老百姓守好、守住“钱袋子”。