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密织反诈“防护网” 守护百姓“钱袋子”——工行河南省分行以实际行动切实保护消费者权益

2022-03-09 10:10:38   来源:映象网

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近年来,电信诈骗犯罪活动持续高发,严重侵害群众财产安全及合法权益。在国家重拳出击下,电信诈骗活动得到一定遏制,但新型诈骗套路仍层出不穷。工商银行河南省分行切实践行大行担当责任,积极落实上级工作部署和相关要求,着力构建制度和责任体系,认真履行银行账户管理主体责任,密织反诈防护网,有效守护人民群众的财产安全。

多措并举筑牢反诈“防火墙”

实施电信诈骗犯罪离不开“两卡”。工行河南省分行切实压实银行账户管理主体责任,按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径,以建立银行账户风险防范长效机制为核心,有效提升电信网络新型违法犯罪防控能力和防控水平,守护好群众的“钱袋子”。

在工作机制上,工行河南省分行坚决落实监管部门相关要求,制定《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》,在防范金融风险、加强系统推进、源头治理、综合施测、联防联控等方面,全面落实管控措施和责任,深入推进和打击电信网络诈骗工作。

建立了一把手负责、挂牌督办、倒查问责等机制,压实各部门、各级机构账户管理主体责任。同时,不断完善风险识别拦截机制,投产个金智能风控平台、强化数据模型运用,对重点可疑账户及早管控,同时加强风险信息监测分析共享,通过科技赋能有效防控账户风险。

此外,该行积极落实账户分类分级管理,建立“开户复核机制”“账户分类分级管理指引”,从“事前”严控开户,向“事中”限额管理和“事后”交易监测预警转变。对新增账户,坚持做好身份核实“五问”、账户核实“两查”,严控开户源头风险;对存量账户,通过开展“一人多户、长期不动户清理”等个人账户专项治理及企业账户排查活动,加大对存量账户的风险防控力度,做到早发现早处置,阻断电信诈骗资金转移路径。

拦截诈骗近两百起,有效守护百姓财产安全

新形势下,电信诈骗套路不断翻新,令人防不胜防。前不久,济源市民尚女士收到一个陌生电话,对方称尚女士网购商品快递丢失,要赔付给她400元。当时尚女士刚好网购有一件价值300元的物品,在收到100元转账后,尚女士相信了对方。在转账交流过程中,对方窃取了尚女士的身份证及银行账户信息,随后诱导她通过借贷平台借款15200元。借款成功后,对方谎称操作失误错将自己的15200元转到了尚女士账上,需尚女士将这笔资金转到其指定账户上。随后,尚女士匆匆来到工商银行济源分行克井支行,准备将钱转给对方。

在办理业务时,工行工作人员发觉尚女士言辞异常,了解事情来龙去脉后,值班行长断定尚女士遭遇了电信诈骗,便引导尚女士将钱款取出做销卡处理,并帮她将15200元借款归还借贷平台。工行工作人员机敏的风险意识,帮尚女士避免了经济损失。

这只是工行河南省分行守护百姓“钱袋子”的一个缩影。为提升员工风险防控能力,工行河南省分行不断加强员工专业培训,提升反诈实战能力。

去年,该行通过认真研判开户环节和账户核实环节的可疑信息和线索,累计识破出租出借开户、帮助客户拦截被骗资金、协助公安机关抓获电信诈骗嫌疑人等195起,成功协助公安机关抓获67名涉嫌电信诈骗嫌疑人,协助客户避免169.57万元的经济损失,有效守护了百姓的财产安全。

创新宣教,不断增强全民反诈意识

防范电信诈骗,保护消费者权益,不仅要靠技防人防,还要持续优化金融生态环境,社会多方共同努力,增强全民反诈意识及识别能力。

为增强公众防诈反诈意识,工行河南省分行积极开展各种宣教活动,将集中式与常态化宣教相结合、集中教育与长期宣传相结合、金融知识宣教与业务宣传相结合,“线上+线下”多渠道常态化开展消费者金融知识宣教活动,不断提高公众风险意识和防范能力。

同时,充分利用官网、电子银行、营业网点等行内渠道,及公众号、新媒体等形式进行宣传;多轮次开展金融知识进校园、社区、广场、企业、农村等地,进行账户使用的法律责任、账户风险防控、账户服务便民惠民政策等宣传工作,通过“请进来”“走出去”等方式开展各种形式的宣传教育。

“去年,我行开展宣传活动800余次,发放《防范电信网络诈骗宣传手册》、宣传资料等30余万份,悬挂横幅300余条,普及金融知识的同时,营造了人人防诈、反诈的良好氛围。”工行河南省分行相关负责人表示,工行河南省分行将持续做好防诈反诈工作,切实保护好消费者权益,营造良好的金融生态环境。

文章关键词:工行河南省分行,保护消费者权益 责编:张迪驰
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