近年来,郑州银行持续贯彻落实国家关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署,深入推进“断卡行动”,强化主体责任,深化银警协作,提升账户服务及风险防控水平,全力构筑反诈“防火墙”,守护人民群众“钱袋子”。
加固防线,建立网点预警劝阻机制
郑州银行始终坚持以客户为中心,全省各网点员工严格落实转账业务的提醒工作,对办理转账业务的客户主动问询、提示风险,将防范电信网络诈骗的社会责任落在实处。
今年4月,一位年近七旬的客户前往郑州银行桐柏路支行网点办理跨行汇款业务。因客户年龄较大,转账金额较特殊且收款行为异地行,为保障客户资金安全,郑州银行工作人员仔细询问客户资金用途,客户称是用于购买可以治病的保健鞋,这一情况马上引起了工作人员的警觉;工作人员进一步核实收款方信息,客户拒绝透露,也不愿联系家人。根据日常培训学习的防范电信诈骗案例和技巧,郑州银行工作人员判断客户很可能遭遇了电信网络诈骗,于是立即报警,待警察到达网点后共同对客户进行劝阻,最终让客户意识到自己遭遇了诈骗,成功为该老年客户避免了资金损失。
这样勇于担当作为、为客户资金筑牢金融防线的事例在郑州银行网点只是一个缩影。2021年以来,郑州银行全省各网点已成功劝阻电信诈骗受害者共12人,帮助客户挽回损失金额超过150万元。
除此之外,郑州银行还围绕打击治理防范电信网络诈骗犯罪,强化源头治理,加强客户身份识别,对银行账户风险和可疑信息早识别、早发现、早预警、早干预、早处置,力争从源头斩断违法犯罪资金链。2021年来,郑州银行柜面堵截异常开卡395起,着力防范银行账户涉诈风险。
银警联动,协助公安机关抓获犯罪分子
为深入打击电信网络诈骗犯罪,郑州银行积极建立银警联动机制,在日常工作中加强银警联动,各网点人员加入所属辖区的反诈管理群,及时向属地公安机关提供可疑信息;郑州银行总行下发反诈中心联系电话,并开设反诈微信群,建立支行与各地市反诈中心的沟通机制,强化信息沟通及预警信息处置效率,在金融一线积极协助公安机关发现并打击买卖账户等违法犯罪行为,从源头打击治理电信网络诈骗。
今年2月,两名湖北籍“客户”以购买理财为由到郑州银行商都支行要求办理Ⅰ类银行卡。支行工作人员想起近期接到过关于湖北籍人员流窜开卡的提示通知,第一时间将两名“客户”信息上报至郑州市管城区反诈中心;经沟通,支行工作人员稳住“客户”,成功拖延至民警到达,最终民警当场将嫌疑人抓获。郑州市管城区反诈中心对郑州银行工作人员的职业素养和警觉性表示赞许和感谢。
常态化宣传,帮助百姓提升反诈技能
作为本土金融机构,郑州银行将普及防范电信网络诈骗知识、打击电信诈骗违法行为的责任使命落在实处,通过网点金融知识宣传专区、专人讲解、网点多媒体屏幕播放宣传视频、线下公益宣传活动、微信公众号推文、视频号播放原创短视频等多样化的宣传手段,常态化开展防范电信网络诈骗宣传,不断提升老百姓防范电信网络诈骗的意识和能力,帮助广大市民守护财产安全。
郑州银行高度重视,积极落实防范打击电信网络诈骗各项工作,在强化组织领导、完善工作机制、加强警银联动等方面均取得了阶段性成效。近日,郑州银行收到了河南省反诈中心发来的感谢信,充分肯定了郑州银行对全省打击治理电信网络犯罪活动所作出的贡献。
下一步,郑州银行将持续落实国家打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署,围绕银警联动、风险预警、宣传教育等方面持续强化电信网络新型违法犯罪风险防控,构筑金融反诈“防火墙”,为河南建立安全稳定的金融环境贡献力量。
6月以来,扶沟农商银行通过多种形式开展2022年“普及金融知识万里行”活动。
6月15日临近中午,一位步履蹒跚的老人来到中信银行郑州分行营业网点,该行工作人员搀扶老人坐下,主动送上一杯水,并微笑询问老人家要办理什么业务。
为进一步提高公众反假鉴别能力和反假意识,爱护人民币,防范假币侵害,中信银行郑州分行开展了内容丰富、形式多样的反假币宣传活动。
中信银行作为市场头部主承销商,充分发挥“头雁”引领作用和创新能力,火线落地华光环能、三一集团、正泰集团、合肥产投、晋能装备等一批示范项目,发行金额已达38亿元,并在主体和用途两类科创票据创新上先行先试,双双斩获“全国首批”,项目数量和质量领跑市场。
柜面服务的点点滴滴,总是通过小事见真情。中信银行信阳分行柜面人员将持续用真诚的态度、优质的服务,带给客户更好的服务体验。
近日,扶沟农商银行召开安全保卫工作专题会议。
为有效提高员工对各类突发事件的应急处置能力,熟练掌握防火、防抢、防暴流程,增强员工安全意识和应急处置能力,近日,商水农商银行组织各支行开展防火防抢防暴应急演练活动。
进入“三夏”以来,该行把支持“三夏”生产作为当前工作的重中之重,持续优化金融服务,加大信贷投放力度,以“丰收贷”为抓手,全力做好夏粮收购的资金保障工作
根据河南省银行业协会工作要求,兴业银行郑州分行自6月起积极开展一系列消保金融知识宣传活动,积极构建和谐健康的金融消费环境,努力提高金融服务水平和消费者满意度。
6月14日,是第十九个“世界献血者日”。兴业银行郑州分行团委联合郑州红十字会血液中心,组织员工开展无偿献血活动。