映象财经

为进一步加强员工行为管理，引导员工增强合规意识，防范和化解员工行为风险，阻断因员工行为管理不力引发各类案件风险的可能，邮储银行漯河市分行严格按照上级行《关于做好2022年员工异常行为排查工作的通知》文件要求，组织开展了二季度员工异常行为专项排查，通过制度学习、谈话、核查征信、重点关注等形式排查及时发现和有效处置员工的异常行为，提前化解和消除风险隐患。

精心组织，加强领导。一是召开排查动员会，广泛宣传引导。二是认真学习市行排查通知和相关的法律法规、规章制度，增强全员对开展异常行为全面排查的重要性和必要性的认识。三是加强组织领导，明确责任分工，做到一级抓一级，层层抓落实，从思想层面培养员工合规意识。

结合实际，细化方案。一是明确了本次员工异常行为排查活动的目的，通过开展排查，进一步促进员工廉洁从业，合规经营，提升风险防控能力，更好地服务和保障各项业务持续健康发展。二是明确排查对象为各级分支机构全体从业人员。在实现人员全覆盖的基础上突出排查重要岗位关键人员和长期或频繁请休假人员。三是为确保人员排查活动取得实效，按照“既关注过程、又注重结果”的原则，对各分支机构自查情况进行抽查，对活动组织不力、搞形式、走过场的单位进行通报批评。

对照内容，严格排查。一是认真开展自查，每位员工填写《员工异常行为排查表》，自查工作表现类、经济往来类、社会交往类、家庭状况类和其他异常类5大类81项内容；二是对重要岗位关键人员、长期或频繁请休假人员进行谈话，并填写《员工异常行为排查谈话记录表》；三是通过合规管理系统、保险中介监管信息系统等对全体从业人员经商办企业、保险中介兼职及涉案涉诉情况进行核查。四是运用反洗钱系统、合规管理系统等提供员工异常资金往来相关等线索，对账户交易进行排查。五是打印个人征信报告，核查员工是否持有信用卡数量异常或交易金额不合理、信用卡或贷款大额或高频逾期、存在大额或多笔经营性贷款、网络贷款或小额公司贷款、大额对外担保等。六是畅通举报渠道，公布和宣传员工异常行为监督举报方式，确保人人知晓。

相互监督，有效防控。在员工之间形成相互监督机制，既要关注员工工作状况，也要关注员工工作之外的生活情况。做好责任落实，要求各部门、各支行负责人对员工行为定期排查，在思想、业务和时间上做到“三个延伸”，并及时汇报，形成监督的双向结合，对风险进行有效防控。

认真总结，长效管理。通过此次排查，了解到员工行为管理制度健全，严格执行制度要求，暂未发现员工存在重大异常行为。针对本次排查，认真分析总结，对个别员工存在信用卡大额消费等情况，采取了谈心、岗位轮换等有效措施加以防范。

各单位以此次员工行为排查专项活动为契机，组织开展了形式多样的教育活动。切实通过此次员工行为排查牢固树立合规意识，让所有员工能够做到心中有制度、疑惑查制度、操作靠制度，从“要我合规”到“我要合规”的思想转变，真正做到以合规文化加强员工自身行为管理。各单位从增强员工合规经营理念、树立员工按章办事作风、规范员工日常工作行为出发，建立了不怕吃苦、坚强意志的员工队伍。（吉爽）