为了更好地响应金融系统打击电信网络诈骗犯罪的工作要求,践行“金融为民”理念,中信银行切实履责,重拳出击,打响反诈“闪电战”“攻坚战”“立体战”,深层次筑牢金融反诈防线,有力保障了客户资金安全,体现了大行担当。
闪电战:智能“哨兵”三级联动
“兵贵神速。”打击电信网络诈骗犯罪,必须得在第一时间有所行动。
4月17日下午5点左右,一位客户接到“公安部门”打来的电话,称其存在贩卖银行卡的非法行为,这位客户同意了把资产转入安全账户的建议,并按照对方的指示,开始一步步操作。
此时中信银行总行通过7×24小时智能反诈监测能力,发现该客户疑似正在遭受电信诈骗,第一时间冻结账户,并通知分支行立即处理。
在多方联系未果的情况下,支行工作人员并未放弃,当日6时许,终于找到了仍在尝试转账的客户。最终在客户他行资金被骗10余万元的情况下,在中信银行的数十万元资金安然无恙。
某日晚间21点左右,总行监测到某分行客户疑似正在遭受电信诈骗。支行通过电话联系客户未果,后在其家人的带领下,上门进行风险提示和劝说。此时,该客户已将他行70余万元转给诈骗分子,正在尝试将中信银行近千万元资金继续转出……
还有一位客户,尽管中信银行已经电话提示可能面临电信诈骗,但该客户却矢口否认。支行防诈骗行动组没有放弃,行长出面讲解,民警联合劝说,最终,客户60余万元资产得以保全。
上述场景,是中信银行通过其“哨兵”智能反诈系统收获的海量反诈成果的缩影。
中信银行以建立联防联控体系为目标,持续构建电信诈骗防范体系,在欺诈交易关键链路上引入公安、社交、电信等外部风险信息,通过机器学习和大数据技术,建立基于前置风险行为序列的链式反欺诈智能风控体系,实现风控策略的动态调整,管控措施的梯度化和精准化,强化反诈预警能力与劝阻机制,及时发现潜在受害客户,并通过总分支三级联动响应机制,快速触达客户,第一时间协助客户摆脱诈骗人员的洗脑控制,及时阻止客户转账的行为,挽救了多个家庭。
自2021年5月以来,中信银行反电信网络诈骗体系精准识别并拦截电信诈骗事件数百起,挽回客户损失6000余万元。
攻坚战:断卡行动全链条出击
“打蛇打七寸。”打击电信网络诈骗犯罪,必须打在“七寸”上,针对反诈的难点痛点,中信银行紧盯技术反制,加大与公安、通信等部门协作配合,全面开展“断卡”行动,牢牢守住人民群众的“钱袋子”。
首先,建立工作专班机制和多层级考核体系,压实各级责任;健全账户分类分级管理机制,根据客户需求及其特征,匹配合理的非柜面交易限额;应用人脸识别技术,对高风险账户或业务进行增强核验,有效防范账户“实名不实人”;上线手机号实名核验功能,提高客户预留信息真实性;充分运用大数据、图谱分析等技术,提升防控能力。今年上半年识别并管控风险账户7万余户,拦截风险资金超2亿元。
同时,强化警银协同,积极配合公安部门“断卡行动”,及时对公安部门移送的涉案、可疑等风险账户进行管控;完善与对接有权机关系统,支持有权机关快速管控涉案资金;积极向公安部门提供风险线索,为涉案人员抓捕和案件侦破提供助力。今年上半年协助有权机关处理在线冻结和紧急止付65.2万笔、扣划1.7万笔,协助公安部门抓获涉案人员175人,受到多地反诈中心、公安部门的高度肯定。
立体战:“反诈有信”靶向宣传
打击电信诈骗,预防为主。为让电信诈骗无处遁形,中信银行紧盯客户打起了“宣传战”。
中信银行引导各分支行充分发挥营业网点阵地宣传作用,组织分支机构在网点厅堂摆放宣传折页、海报、宣传单,并积极引导厅堂办理业务的客户阅读查看。通过LED显示屏滚动播放反电信诈骗宣传内容,利用电视播放宣传片,多渠道向社会公众宣传电信诈骗知识;通过ATM机等自助终端电子屏幕显示防诈骗提示;对办理汇款、转账业务的群众通过主动询问原因等方式提醒群众防范电信诈骗;组织信贷人员在办理、推广信贷等业务时,加强对贷款类诈骗、金融投资理财类诈骗等防范知识宣传。
中信银行通过线上渠道开展“反诈有信,幸福相伴”系列宣传活动,结合热点活动,对学生、老年人等易受骗的风险人群进行针对性的反诈警示教育,揭露电信诈骗犯罪手法和危害,增强群众防范意识,营造良好舆论氛围。与此同时,各分支机构进企业、进农村、进社区、进学校、进家庭,对涉案账户集中的地区、机构及易受骗人群开展靶向宣传。通过张贴宣传栏、播放宣传片等方式,告知广大金融消费者电信诈骗案件的发案特点、方式以及如何识别、如何应对、防止上当受骗等方法。
“利民之事,丝发必兴;厉民之事,毫末必去。中信银行将不断夯实基础、开拓创新,以铁的决心,将防范电信诈骗措施嵌入到各项业务和服务之中,将安全理念深深植入到员工的心中,用优质服务切实守护好客户的‘钱袋子’。”中信银行相关负责人如是说。
近日,商水农商银行阳城支行全员联动,积极宣传,畅通社保卡换卡渠道,以短时间、快速度和高效率帮助群众实现社保卡补卡、换卡、激活等便民服务工作。
今年以来,潢川农商银行充分发挥地方金融“血脉”作用,紧紧围绕乡村振兴战略,全面贯彻新发展理念,以“美好生活看信阳”品牌引领金融服务质效提升,竭力探索绿色普惠融合之路。截至目前,该行共投放绿色信贷贷款8.71亿元。
为深入贯彻落实党中央、国务院对稳住经济大盘作出的系列决策部署,高效统筹疫情防控和经济社会发展,兴业银行郑州分行积极行动,
光大银行郑州分行紧扣党中央“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”重要指示精神,在河南银保监局的指导帮助下,聚焦国家重大战略需求和河南转型发展需要,找准关键领域、抓住关键环节,
9月5日,太康农商银行积极响应县委、县政府的号召,在周口市太康县人民广场开展国家网络安全宣传周集中宣传活动。
9月5日,鹿邑农商银行积极响应人行鹿邑县支行及监管部门要求,组织员工开展以“网络安全为人民,网络安全靠人民”为主题的国家网络安全宣传周集中宣传活动。
本次宣传活动以“网络安全为人民,网络安全靠人民”为主题,深入宣传网络安全领域重要法律法规等,全面营造全社会共筑网络安全防线的浓厚氛围。
为推进打造“过硬党支部”活动走深走实,推动太康农商银行基层党建工作取得实效,近日,太康农商银行组织开展党员党建知识摸底测试
中信银行郑州分行认真落实省委省政府的各项工作要求,在监管部门政策的引导下,为企业提供全方位综合金融服务方案,服务和满足新市民金融需求,全力以赴助力稳住经济大盘。
中信银行郑州分行积极践行以客户为尊的服务理念,继续提升服务意识和能力,将“想客户之所想,急客户之所急”融入到金融服务的各个环节,努力保障老年人金融服务的需求,提升金融服务适老化程度。