近年来,中信银行践行“金融为民”理念,持续构建电信诈骗防范体系,深层次筑牢金融反诈防线,打击电信网络诈骗、切实保护消费者权益,有力保障了客户资金安全。
联防反诈警银协作成果显著
针对反诈的难点,中信银行紧盯技术反制,通过工作专班机制和多层级考核体系,压实各级责任;健全账户分类分级管理机制,根据客户需求及其特征,匹配合理的非柜面交易限额;应用人脸识别技术,对高风险账户或业务进行增强核验,有效防范账户“实名不实人”;上线手机号实名核验功能,提高客户预留信息真实性;充分运用大数据、图谱分析等技术,提升防控能力。
同时,中信银行强化警银协同,加大与公安、通信等部门协作配合,及时对公安部门移送的涉案、可疑等风险账户进行管控;完善对接有权机关系统,支持有权机关快速管控涉案资金;积极向公安部门提供风险线索,为涉案人员抓捕和案件侦破提供助力,全面开展“断卡”行动,牢牢守住人民群众的“钱袋子”。
2022年全年,中信银行“哨兵”智能反欺诈系统通过电话核实、弹窗警示、交易阻断等机制,主动劝阻被诈骗客户860人,拦截资金1.12亿元;查控涉赌涉诈账户2.34万户,管控资金2.65亿元。由于在警银协作反诈过程中的突出表现,中信银行各地分行在帮助客户阻断金融诈骗后,受到当地公安机关的表扬或感谢,对中信银行在打击治理电信网络新型违法犯罪方面的积极配合表示肯定。
数字化应用持续筑牢金融反诈安全防线
伴随信息网络和数字化技术的普及,科技已成为反电诈攻防战的关键能力。为更好应对金融欺诈风险,中信银行坚持“有温度可信赖”的金融服务理念,大力研发升级风控技术,以建立联防联控体系为目标,持续提升电信网络诈骗数字化防范能力,构建中信电信诈骗防范体系—— “哨兵” 智能反欺诈系统。
“哨兵”智能反欺诈系统通过在欺诈交易关键链路上引入公安、社交、电信等外部风险信息,利用机器学习和大数据技术,实现风控策略的动态调整,管控措施的梯度化和精准化,强化反诈预警能力与劝阻机制,及时发现潜在受害客户,并通过总分支三级联动响应机制,快速触达客户,第一时间协助客户摆脱诈骗人员的洗脑控制,及时阻止客户转账的行为,挽救了多个家庭。
三大核心科技助力全链条反诈
“哨兵”智能反欺诈系统包含三大核心科技助力全链条反诈。一是毫秒级异常交易精准识别。基于中信银行的强大算力,对每一笔交易进行事中侦测,毫秒级识别风险,实时触发差异化的安全机制和管控措施,主动拦截和劝阻被诈客户。二是AI模型精准防控。自主研发社团图谱模型等机器学习模型,大幅提升涉案账户排查准确率和筛查效率;客户行为序列模型智能识别非客户意愿交易,有效防范纯诱导型诈骗。三是账户风险精准分级。基于客户资金情况、交易行为等,建立差异化的个人账户风险评级,合理设置非柜面业务限额等管控措施,做到风险与体验的平衡,尽可能减少对客户交易的干扰。
中信银行安全顾问提醒广大用户,金融业务需通过银行官方渠道获取金融服务,如有疑问及时咨询所属客户经理;合法合规用卡,自觉抵制不当利益诱惑,不得出租、出借、出售个人信用卡,防范被不法分子利用;不要点击不明短信(微信)链接,避免中招各种“钓鱼”诈骗;要保护好个人身份及银行账户信息,切勿透露银行卡关键支付信息等。
2023年,中信银行将继续践行“让财富有温度”的品牌理念,重拳出击,持续优化升级“哨兵”智能反欺诈系统,深层次筑牢金融反诈防线,牢牢守护住客户“钱袋子”,让中信银行成为人民群众劳动果实的守护者和客户首选的财富管理主办行。
近日,扶沟农商银行以周口市扶沟县“八五”普法2023年“农商杯”法治文艺晚会为契机,积极组织机关党员志愿者在扶沟县大程文化广场开展“八五”普法宣传活动。
为切实做好消费者权益保护工作,进一步树牢金融为民发展理念,做广大人民群众身边可依靠的银行,可信赖的银行。近期,民生银行信阳分行营业部紧抓“3.15”消费者权益保护日宣传有利契机,开展了以“人民反假币、反假为人民”为主题的金融知识宣讲活动。
阳春三月正是茶叶采摘上市之际,为全面贯彻落实党的二十大精神,刚性落实党中央关于金融支持实体经济发展的各项决策部署,信阳银保监分局把支持恢复和扩大消费摆在优先位置,持续深入推进“行长进万企”活动,以人民为中心,引导银行业保险业加大金融支持,主动上门送知识、送政策、送产品、送服务,为辖内茶农茶企开工生产保驾护航,助推第31届信阳茶文化节成功举办。
为进一步提高广大群众的反假币意识和假币识别能力,切实维护好群众合法利益,不断提升人民群众社会安全感,营造健康安全的货币流通环境,民生银行潢川支行组织开展了3.15反假宣传活动。
近年来,商水农商行黄寨支行贯彻落实金融主力军,助力乡村振兴,不断增强信贷投放力度,精准施策做好“加减乘除”,更好地服务于当地经济。
尽管LPR已连续7个月保持不变,但在首套住房贷款利率政策动态调整机制下,多地首套房贷款利率明显回调。据中指研究院统计数据显示,目前已经有35个城市房贷利率进入“3时代”。
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“开门红”活动进入关键的冲刺期,太康农商银行全行上下掀起了营销热潮,人人对标学先进、乘势而上、铆足干劲,紧紧围绕总行一季度的目标任务