映象财经

2023年5月20日，邮储银行周口市分行汉阳路支行与当地公安机关密切配合，成功拦截一位受骗客户，挽回客户资金。

当日下午2点30分左右，汉阳路支行有一客户手持未到期定期存单办理取款业务，当班柜员接过身份证、存单、银行卡后告知客户，此存单不到期利息会受到损失，询问取钱用途时，客户表情略显紧张，声称本人是做生意的，现需要取钱支付其货品周转，当班人员一边追问一边认真办理业务，意识到客户可能正在遭受诈骗，柜员通过系统查询客户名下账户是否异常，直到系统显示其个人银行卡被周口市公安局川汇分局刑侦支队止付，立即与反诈中心警官联系，被告知该客户为受骗人员，之前投资过非法理财业务，已投入大额资金而身现其中执迷不悟，反诈中心也多次联系客户并告知其行为的危险性，客户仍然认不清此理财的非法性，故将此账户做保护性止付；当班人员立即对客户讲解非法投资的特点及其危害性，客户对我行工作人员尽职、负责的态度表示感谢，并了解了非法投资的危害性，随后会到本地反诈中心向民警说明情况。5月22日，川汇区反诈中心对汉阳路支行发来表扬信，肯定了银行员工在日常工作中主动发现，对紧急情况处置的突出表现进行表扬。

电信诈骗等违法犯罪猖獗，强化账户开户源头性风险迫在眉睫。邮储银行周口汉阳路支行将时刻保持高度的责任心，严格做好客户身份识别和尽职调查工作，按照“了解你的客户”原则审慎办理业务，发现异常行为及时进一步核实，及时反馈，及时总结，及时汇报，将相应规章制度落实到实处，从源头上筑好金融安全的第一道防线。