近日,客户聂某到邮储银行驻马店市驿城区支行办理大额预约取款(金额50万余元)业务,经办柜员发现该嫌疑人神情慌张,不断要求加快办理,随即提高警惕,核实该客户个人信息发现此人的身份证与银行卡皆为四川省某地,通过查询聂某账户的交易明细,发现该账户于当天下午16:24-16:25短短一分钟内,共有六笔资金分别由不同的账户从不同的金融机构通过超级网银转入该账户,最大一笔21.98万元,总金额高达50万余元。经办柜员询问客户交易对手信息、款项来源以及资金用途,客户聂某支支吾吾答非所问,情绪激动并质问柜员“已经预约过了取个钱怎么那么多事儿”,经办柜员暗示营业主管查询反洗钱系统、并拨打反诈中心电话报警的同时,极力安抚客户聂某情绪,冷静与其周旋。十分钟后,警察赶到现场问询后,迅速将聂某及其同伙制服并带离。经后期公安机关反馈,确认聂某2人系从四川流窜至驻马店市提供本人银行卡参与涉诈“跑分”洗钱、取现,二人均因涉嫌电信诈骗犯罪被外地公安机关上网追逃。
邮储银行驻马店市分行协助公安机关抓获涉嫌电信网络犯罪嫌疑人2名,现场收缴银行卡4张,拦截涉案资金50.68万元。这得益于该行对反诈工作的高度重视,得益于行领导亲自安排、亲自部署、亲自抓落实,协调行内资源给予人、财、物支持,提升了全行员工的防范意识,使员工成为识别和防范诈骗的行家里手。
当前,电信网络诈骗形式依然严峻,严重侵害人民群众财产安全和合法权益,严重影响人民群众的安全感。邮储银行驻马店市分行坚决贯彻落实打击电信诈骗决策部署,持续强化涉诈可疑账户风险防控与优化服务工作。
高度重视,把涉案账户治理当做“一把手”工程抓
邮储银行驻马店市分行高度重视,充分认识到打击电信网络诈骗工作的长期性、复杂性和严峻性,把涉案账户治理当做“一把手”工程抓,成立工作专班,牵头协调全行人财物资源用于打击治理电信网络诈骗违法犯罪的各项工作,每月定期召开邮银涉案账户治理通报会,对存量以及新增涉案账户涉案原因进行倒查分析、对责任人进行严格追责。
加强管控,坚决扭转涉案账户攀升势头
为了更有效地管控和压降涉案账户,针对新开户方面,进一步规范了开户审核的要点,制定个人银行结算账户开户流程指引,针对存量账户治理方面,持续开展存量账户涉诈预警的风险排查工作。
科技赋能,充分利用多种反诈系统堵截涉案资金
该行上线公安涉诈模型反欺诈系统,实时监测识别触发公安涉诈模型的资金交易,对于可疑交易特征明显的账户进行实时止付,同时对于可疑特征不明显的账户进行入库管理,进行人工排查管控。同时,积极利用总行、省分行建立的数据模型识别管控,今年以来成功冻结涉案账户5个,金额61.55万元。
下一步,邮储银行驻马店市分行将继续以高度的使命感和责任感将防范电信网络新型违法犯罪工作持续推向深入,主动践行国有大行的使命与担当,持续提升对账户异常交易的监测力度,以保护人民群众财产安全为己任,切实守好老百姓钱袋子。(张亚曦)
中国邮政储蓄银行(简称“邮储银行”)始终坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,坚守国有商业银行的责任使命,以高质量党建引领高质量发展,推进党的领导与完善公司治理有机融合,
近日,中原银行洛阳东花坛支行党总支组织辖内干部员工前往中共洛阳组纪念馆,开展“追忆红色历史 践行初心使命”主题党日活动,重温共产党人的信仰,强化廉洁从业的自觉。
为进一步丰富党建活动形式,促进支部间交流,推动深化银企合作,努力实现党建工作与经营管理工作融合共促,7月3日上午,中原银行洛阳自贸区支行党支部与中共洛阳高新实业集团党总支联合开展了联学联建活动。
7月1日,中国邮政储蓄银行郑州市分行成功发放首笔“助企振兴贷”小企业贷款500万元。
7月3日上午,建行商丘分行高级客户经理翟永新到宁陵县高级中学参加中国建设银行“成长计划”奖学金颁发仪式。
在利率下行背景下,银行大额存单利率也不断走低。近日,柳州银行、桂林银行等多家银行调降大额存单利率。
2023河南省文旅文创发展大会6月29日在洛阳开幕。洛阳跻身文旅城市“顶流”,既有天时地利人文的底蕴,也需要与时俱进的举措。
“感谢咱中原银行的员工啊,可真的是帮了我大忙了!”6月29日,八十多岁高龄的杨老先生颤颤巍巍的来到了中原银行洛阳景华路支行,拉着支行工作人员的双手,热泪盈眶,不停的道谢,不仅在支行客户之声上写了满满两页表达对中原银行的支持,
记者在走访中发现,一些银行还推出理财费率“打折”的优惠措施,吸引了不少居民前来咨询。
为了帮助郑州市二七区老年人了解养老诈骗套路、树立反诈意识、增强自我防范能力,邮储银行河南省分行结合“金融知识万里行”活动要求,于6月27日走进二七区新时代文明实践中心开展“反诈防骗,敬老助老”宣讲活动。