2025年伊始，央行开出总额近亿元的2025年首波罚单，释放出强烈的监管信号。光大、民生、恒丰等4家银行被央行罚没近亿元，包括一家国有大行和三家股份银行，其中，农行更是因12项违规被罚没5000万元，20名相关责任人被处罚。

此次受到处罚的分别是中国光大银行股份有限公司（下称光大银行）、中国民生银行股份有限公司（下称民生银行）、中国农业银行股份有限公司（下称农业银行）、恒丰银行股份有限公司（下称恒丰银行）。四家银行合计被罚没9904.62万元，53名责任人被罚款或警告。

作为被罚没最多的农业银行，涉及的违法行为分别为1．违反账户管理规定；2．违反清算管理规定；3．违反特约商户实名制管理规定；4．违反反假货币业务管理规定；5．违反人民币流通管理规定；6．违反国库科目设置和使用规定；7．占压财政存款或者资金；8．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；9．未按规定履行客户身份识别义务；10．未按规定保存客户身份资料和交易记录；11．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；12．与身份不明的客户进行交易。

因这12项违法行，农业银行合计被罚没5160.54万元，包括时任运营管理部对公运营管理处专家姜某、内控合规监督部高级专家程某在内的20名责任人，受到监管1万元到10.5万元不等的罚款，合计被罚款115.3万元。

此外，光大银行因11项违法行为合计被罚没1878.83万元，包括时任法律合规部副总经理兼反洗钱管理中心总经理于某某在内的12名责任人，合计被罚款75.6万元，多人同时被警告。

民生银行因8项违法行为，合计被罚没1804.57万元。时任民生银行信用卡中心授信评审部副总经理赵某某、信用卡中心风险总监许某某在内17名责任人，合计被罚款76.6万元。

恒丰银行因涉及8项违法行为，合计被罚1060.68万元。时任恒丰银行内控合规部副总经理李某某在内4名责任人，合计被罚款16.1万元。

数据显示，2024年银行业共计收到罚单超6000张，罚没金额超17亿元，涉及1000余家银行。其中，2024年农业银行共收到331张罚单，累计罚没金额达到7010.99万元。在这些罚单中，有11张属于大额罚单，其金额总计为2051万元。

央行此次开出的2025年首批大额罚单，更是给整个金融行业敲响了警钟。完善内部管理，确保业务合法合规稳健运行，是应对日益严格的金融监管环境的必由之途。