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网络理财陷阱如何才能一眼识破?

2021-04-22 10:14:21   来源:大河网

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  网友晒出的一张高额收益的截图,让郑州一位重点大学毕业的女硕士动了心。在对方花样百出的话术和套路下,短短两天之内,她将自己和全家人的积蓄共104万元汇入一个网络理财平台,最后发现无法提现,才慌忙报警。目前,郑州警方已对此事正式立案调查,并对对方账户实施止付冻结。

  专业人士告诉记者,类似的网络理财骗局中,实际上存在有很多破绽,那么,怎样才能一眼看穿,避免上当呢?

  心动

  网友晒出“高收益”女硕士被带入“理财局”

  小刘今年28岁,硕士毕业后在郑州从事医药行业工作,因为圈子小,接触人有限,一直没找到合适的对象。今年4月9日,她在跟朋友一起吃饭时,朋友说起自己脱单的经历,是在“知乎”上通过回答“择偶标准”的相关问题,找到了现在的男朋友,还说有不少人都用这个办法脱单了,建议她可以试试。

  小刘决定试试。4月10日,她也在知乎上回复了一个“郑州的你,择偶标准是什么样的”的问题,果然,很快就有一个昵称为“远方”的人发来私信。对方说自己也在郑州工作,希望可以认识一下,随后两人开始在知乎上聊天,也相互发了照片。聊得投机后,两人互加了微信,对方使用的是企业微信,微信名字叫“卢佳成”,所在企业为某网络科技公司。

  “那两天他每天都主动找我聊天,聊天中透露自己的兴趣爱好广泛,个人收入比较好,有房有车,还擅长理财。”小刘说,对方的种种表现取得了她的好感,尽管两人连面也没见过,也不知道对方的真实身份信息,甚至连对方的手机号码也没有,依然对对方产生了信任。

  4月13日晚上,在两人聊天过程中,“卢佳成”主动晒出了自己的理财收益截图,还说可以带小刘学理财,收益丰厚。小刘很谨慎,说自己没有富余的钱,对方说,可以先投入几百块钱试试。

  心慌

  两天投入104万最终发现无法提现

  4月14日晚上,“卢佳成”给小刘发来了一个二维码,识别后是一个名为XT.Com的理财网站(记者采访当日尝试打开该网站,但该二维码已经无法识别)。

  小刘上网查了一下,确实有一个叫XT的国际理财网站,但是她也注意到,自己进入的理财网站的域名和查询的网站域名有一些不同。对此,“卢佳成”解释说是国内版和国际版的区别。

  小刘打消了顾虑。简单注册登录后,根据平台客服提示,她通过手机银行向对方提供的一个银行卡号转账500元。这时,小刘注意到对方是一个个人账户,不是公

  司账户或单位账户。“卢佳成”告诉她,因为这是一个国际平台,只能通过个人代理操作。

  之后,小刘按照“卢佳成”的提示操作,短短十分钟后,账户就有了550元。小刘立即提现,很快到账。至此,小刘所有疑虑都打消了。

  4月15日晚上,“卢佳成”向小刘“透露”说,当晚行情收益可能高达17%,动员小刘多投一点。小刘又转账三万元,很快就获得2776元收益。随后,“卢佳成”又告诉她,平台还有8周年庆活动,动员她再加大投资。

  “我还是有点谨慎的,他给我洗脑说,可以网络贷款,反正一晚上就够了,能赚一大笔不说,第二天就能把贷款还上,也没有利息。而且活动当晚就截止了。”被说动了的小刘,先后通过支付宝的借呗、花呗,微信的微粒贷,还有自己的信用卡套现,又投了近20万,显示收益2万多元。

  这时,“卢佳成”又告诉她,当天先不要提现,他又帮小刘申请了一个预留名额,而且预留了50万的额度,让她第二天继续投资,然后再提现。

  4月16日,小刘狠下心把父母给自己凑的买房首付款50多万元全部转账进去。至此,她一共投入了84万多元,显示收益已快10万元。下午6时许,小刘发起了提现,但是,平台拒绝了她的申请,而且还把她的账户冻结了。

  小刘赶紧去问网站客服,对方说,因为自己是新会员,需要再缴纳20万元的保证金,然后就可以办理解冻,立即提现。

  小刘动员身边多个朋友又借了20万转账过去,却还是无法提取。平台又说,小刘还需要再缴纳10万元抵押金,然后就可以立即提现到账。

  小刘慌了,她意识到自己可能进入了骗局,再给“卢佳成”发微信,却再也没有回复。

  进展

  郑州警方已立案对涉案账户进行止付冻结

  4月16日晚9时许,小刘拨打了110报警,随后,民警将她送到郑州市公安局郑东分局报案,民警进行了立案,并立即启动程序,对小刘资金转入的账户进行止付冻结。目前,该案正在侦破过程中。

  民警也告诉小刘,这几个账户在她之前就有人申请了冻结,说明受骗人不止小刘一个人。

  从网络认识到最后被骗,只有短短6天时间。回想起来,小刘懊悔不已,自己虽然是硕士毕业,但却连一点基本的辨别力都没有。

  “我觉得自己实在是太蠢了,我到现在连对方的身份信息、手机号码……什么都不知道,唯一的联系方式就是知乎和微信,而且在知乎上,对方的注册信息都是空白,没有任何实质性内容。”

  这一场遭遇,小刘不仅把自己的积蓄、父母凑的首付款全搭了进去,还欠下借呗、微粒贷、信用卡等共计16万的贷款,以及向多个朋友借的20万元。

  “我现在完全崩溃了,感觉要活不下去了,父母这辈子的积蓄全付诸东流了,我很自责,我对不起父母,对不起我的亲朋好友,我希望媒体把我的经历曝光出来,提醒其他人别再上当,也希望警方能尽快破案,把骗子绳之以法”。

  提醒

  如何识破网络理财骗局专业人士教你一眼看穿

  记者联系了郑州某银行负责理财业务的一位陈经理,她告诉记者,事实上,在该事件的发展过程中存在很多破绽,假如小刘多想一想,多问一问的话,是完全可以一眼看穿的。

  都有哪些破绽呢?陈经理列举了下面几点:

  1.陌生人带你赚大钱,别信!理财本身是一个很谨慎的事情,正规的理财都要先做风险测评分析,了解投资人的风险承受能力。一个陌生人,根本就不了解你的情况,就要让你去做理财,这里首先是要打问号的。

  2.无法验证安全性的网站,别信!正规理财是通过银行、证券公司、基金公司等这种合规的平台去了解的,如果只是一个网站,它的安全性是无法验证的,这里就要存一个疑问,很多类似的诈骗都是通过网络的方式去吸引客户。

  3.用极高的收益诱惑,别信!做理财,每个人的承受能力都不一样,而且用高息来诱惑购买本身就是不合规的。理财产品收益超过五个点(年化收益5%),其实风险都是比较大的。

  此外,把理财资金转入个人账户、通过代理人去操作国际平台,这些都是不允许的。陈经理也提醒投资者,要在自己的认知范围内投资,不做自己不了解的事情,以免上当受骗。

  □顶端新闻·大河报记者丁丰林

文章关键词:网络理财陷阱 一眼识破 网络理财 责编:张迪驰
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