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定投是适合普通投资者的“入门级”投资方式

2018年03月16日10:51  来源:郑州晚报

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  偏股型基金优势更明显 

  在投资理财的道路上,投资者紧随政策导向应是每个投资者的必修课。那么,今年的投资风向标到底指向何方?今天,交通银行河南省分行私人银行顾问马静为您解读当前市场热点,并对新时代基金市场给出投资建议。

  价值投资日渐成为市场主流 

  马静表示,回顾2017年,中国A股市场经历了极为罕见的价值股行情。市场主流的机构投资者对品质优异、业绩优秀的上市公司给予了极高的热情和肯定,价值投资日渐成为市场主流。

  通过中国基金报的大数据统计,参与2017年股票市场投资者43%亏损,57%账户实现盈利,超过10%盈利的投资者占比为30%,超过20%收益的投资者占比为18%,超过50%的投资者占比为3%。而2017年全部主动管理类公募基金亏损的比例仅为10.56%,也就是说有89.44%的基金都实现了正收益。为减少市场的心理波动,未来去散户化将成为市场的大趋势。

  合理配置才能有效回避风险 

  对于成立20周年的基金业来讲,正风华正茂,它和老百姓的故事就像一部恋爱史,必然经历着三个阶段:相识、相知、相爱。

  展望2018年,在国家“正本清源,回归本业”的要求下,中国的基金业正进入第二阶段到第三阶段的过渡。同时,我们也看到了近期国内市场和国际市场的剧烈波动,这向我们整个资本市场提出了极为严峻的考验。

  如何应对市场波动的风险,保障投资者的利益,是国家需要面对的挑战,同时也给我们财富管理专家在为客户做理财规划时提出了更高的要求。“多年的财富管理从业经历,以及对市场的不断研究,我发现,通过不同大类资产之间的配置、组合以及轮动,我们可以有效回避高风险的资产,有效管控基金产品的风险,从而为投资者提供更为稳健持续的增值。”马静说。

  最基础投资方式从定投开始 

  马静说:“公募基金作为国家的正规投资渠道,是老百姓参与市场、享受改革红利最好的方式之一。而对于普通的投资者最基础的基金投资方式,建议从基金定投开始。”

  当然,任何投资都是有风险的,怎么可以把风险进行分散降低呢?马静分析说,一次性基金投资,从投资的种类和广度上分散了股市的风险;基金定投,又从时间的纵向上分散了一次性投资基金的风险。

  基金定投的优势主要体现在以下几个方面:首先,分散投资分散风险:不惧市场的短期波动,以时间换空间,基金的成本是变化的,维持在回归市场价格的均线上下;其次,投资纪律的有效体现:在投资上,人性的弱点常常在于追涨杀跌,定投的方式具有自动补仓的功效,可以避免投资者的心理波动对投资造成影响;第三,省时省力、自动扣款、时间自定。

  “当然,做基金定投关键的还是在基金的选择上。基于定投的优势,我建议投资者以偏股型基金为定投对象。我常采用‘四四三三’原则,综合考虑历史数据、现实投资、政策方向等方面,从市场上优选出最好的基金提供给广大的投资者。”

  马静提醒,由于基金经理投资风格的变动以及市场方向的变化都是未来不确定的时间,所以基金定投一定要做好定期检视,建议检视的时间周期一般为3个月至6个月一次。倪子 全权 马静

文章关键词:定投;投资者 责编:王永芳
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