“兴航程”再出发 “严管理”再深化——兴业银行郑州分行引领“合规盈利”新战略_财经频道

　　今年2月份全面启动2018年“合规内控强化执行年活动”以来，兴业银行郑州分行认真贯彻落实总行“把合规视为一种盈利模式，视为高质量发展的首要之义”的战略部署，把严格遵纪守法合规作为日常经营管理的底线，扎实推进以合规保平安、以合规促发展、以合规创效益工作有序开展。

　　加强培训宣贯让合规文化入脑入心

　　为帮助全行员工切实认清形势，凝聚共识，该行充分发挥“一把手”合规建设的带动作用，切实要求“一把手”全面带动合规从业。目前，该行已组织各层级负责人200余人召开动员大会，下发 “合规内控基础工作必做任务清单”91项，下发基层网点负责人“基层网点负责人定期自查任务清单”8项；组织合规经理及检查监督团队成员95人开展专项培训，持续完善合规经理队伍建设，加大合规在基层的传导作用；先后在多家基层经营机构开展“合规下基层宣贯暨基层负责人履职尽责现场测评”，与300余名员工进行谈话，强化基层机构和基层机构负责人管理；统一制作、下发《兴业银行合规案例警示手册》1500余本、汇总下发3年以来内部问责警示通报供全员学习，要求各级员工学会“看故事”“照镜子”“明底线”“知红线”；发布《法规速递》、风险提示和合规建议书，建立健全对新规的快速反应机制，引导监管新规有效落地，从合规处“寻机会”“谋发展”；组织400余名员工开展以“坚持合规盈利，勇攀事业巅峰”为主题的合规登山活动，以健康向上的文体活动引导员工主动践行“合规盈利”理念。

　　强化内控管理让合规经营提质增效

　　今年以来，该行已组织1500余人签署《合规责任承诺书》，明确各级员工一般合规责任，强化各级“一把手”管理责任；落地“啄木鸟”突击检查和员工信用卡套现、“飞单”、涉诉及异常交易排查等工作，综合运用突击检查、系统监测模型与企业信息系统等手段，着力提升人防、技防水平；建立多层次责任追究体系并创新问责模式，以抓机构一把手、抓重大违规人的“抓两头”模式，着力实现“抓关键少数、管绝大多数”的防控目标。

　　全面对照检查要点，分解检查目标，制定各类检查计划41项，对治理要点进行二次分工，细化检查方案，深入开展重点评估，持续追踪检查计划落地情况和问题整改情况。截至评估日，该行全年检查计划已落地近30%，前期自查和外部监管检查发现问题整改到位率均已达95%。

　　“兴航程”活动开展以来，兴业银行郑州分行创新推出“政采贷”“科技贷”业务模式，借助担保公司平台推动政府采购业务合作，搭建银政风险共担模式的科创金融获客平台，持续加大对小微企业的信贷投放力度；持续推进消费者权益保护服务考评，不断完善企业金融业务对口服务工作机制，注重提升客户体验、维护金融消费者权益，获客能力快速提升。截至3月末，该行本外币总资产较年初增加71.28亿元，总负债较年初增加75.12亿元，各项业务稳中向好发展态势明显。